Leverage Lot Margin คืออะไร

0 2,787

 

Leverage  Lot  Margin  คืออะไร

คำถามแรกก็คือ Forex คืออะไร และต่อมาเรื่องที่สำคัญ Leverage  Lot  Margin  คืออะไร สำหรับนักลงทุนท่านใดที่พึงเริ่มเข้าสู่วงการตลาด Forex ก่อนที่จะตัดสินใจเลือกโปรกเกอร์ไหน ก่อนอื่นก็ต้องดูข้อดีข้อเสียของแต่ละโบรกเกอร์ แล้วนำมาเปรียบเทียบกันดู

สำหรับ Leverage ของแต่ละโบรกเกอร์ที่มีให้นั้น มีส่วนสำคัญในการช่วยทำกำไร(หรือขาดทุน)เป็นอย่างดี  ในบทความนี้ จะกล่าวถึงความสำคัญ รวมทั้งถึงข้อดี-ข้อเสีย ของ Leverage และรายละเอียดต่างๆ ของ Lot และ margin ซึ่งมีความสัมพันธ์กันอย่างไรบ้าง

Leverage แปลตามความหมายเกี่ยวกับการเงินโดยตรงก็คือ การให้อำนาจผลทางการเงินเพิ่มขึ้น หรือทวีคูณขึ้น ก็หมายถึงการเพิ่มจำนวนเงินเป็นอัตราทดนั้นเอง ในแต่ล่ะโบรกเกอร์ จะกำหนด Leverage ไม่เท่ากัน ตัวเลขจะแตกต่างกันไป ขึ้นอยู่ที่แต่ล่ะโบรกเกอร์จะกำหนดมายังไง

ตัวอย่าง Leverage โบรกเกอร์ xm

Leverage สำคัญยังงัย?

Leverage เปรียบเสมือนความใจปั๊มของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ให้เครดิตเรา นั่นก็คือ ให้ยืมใช้ไปก่อน เดี่ยวค่อยมาคืนที่หลังแล้วกัน   ส่งผลให้เราสามารถเปิดออเดอร์ที่มันใหญ่ๆได้  เช่นหากท่านต้องการเปิดออร์เดอร์ที่ 20000 $ ท่านก็ใช้เงินแค่ 10 $ เท่านั้นเอง (1:2000)  หากคิดเป็นเปอร์เซ็นต์แล้ว ก็เหมือนโบรกเกอร์ให้ยืมเทรด 99% ส่วนเราใช้เงินแค่ 1%  และที่สำคัญอีกอย่างก็คือการให้เครดิต(ให้ยืม)ทุกครั้งนั้น ไม่มีการคิดดอกเบี้ยแม้แต่นิดเดียว จึงทำให้โดนเด่น ไม่เหมือนกับโบรกเกอร์หุ้นทั่วๆไป  แต่ต้องจำไว้เสมอว่า เงินทุกบาททุกสตังค์ที่โบรกเกอร์ให้ยืมนั้นเป็นเงินจริง ที่เราจะต้องใช้คืนจริงๆด้วย และเราต้องมีเงินในบัญชีเทรดforexมากกว่า อัตรา Leverageที่โบรกเกอร์กำหนด โบรกเกอร์ถึงอนุญาตให้ยืมได้

ตัวอย่าง การเทรดที่ Leverage 1:2000

ผมเชื่อว่าเงินยูโรในอนาคตจะแข็งค่าขึ้นกว่าเงินดอลลาร์ จึงต้องการเอาเงินดอลลาร์จำนวน 2000 $ ไปซื้อเงิน EURของยูโรเก็บไว้  ซึ่งอัตราแลกเปลี่ยน ณ ขณะนั้นอยู่ที่ EUR /USD = 1.1100 เมื่อผมใช้ Leverage 1:2000 ในการซื้อ ฉะนั้นเงินที่ผมใช้เปิดออเดอร์จะอยู่ 1 $ เท่านั้น ส่วนอีก 1999 $ เป็นที่โบรกเกอร์ออกให้ไปก่อน(ให้ยืมก่อน)  สรุปการซื้อครั้งนี้ ผมจะได้เงิน EUR เก็บไว้ที่ = 1801.80 £  (2000 ÷ 1.1100) แล้วหลังจากนั้นเวลาผ่านไป 1 วัน อัตราแลกเปลี่ยนเป็นไปตามที่คิดคือ  EUR /USD = 1.1150 จะเห็นได้ว่าผมมีกำไรจากตัวเลขที่เพิ่มขึ้น 5o pip (11150 – 11100)  ผมพอใจกับกำไรเท่านี้จึงตัดสินใจขายเงิน EUR ยูโร คือแลกคืนเป็นเงินดอลลาร์ จะได้กำไร= 2009.00 (1801.80 × 1.1150) แต่เราต้องคืนที่ยืมโบรกเกอร์ จำนวน 1999 $  สรุปเงินกำไรคงเหลือหลังจากใช้หนี้แล้ว = 10 $ (2009-1999)

แล้ว lot กับ margin สัมพันธ์กับ leverage อย่างไร?

การทำงานของระบบ Lot ในแต่ล่ะบัญชี

Lot คือขนาดหรือปริมาณของสัญญาการซื้อ-ขาย(Contract Size)  โดยเราสามารถเลือกขนาดของ lot ได้จากช่อง Volume ในโปรแกรม metatrader 4-5   ระบบ lot ในการซื้อ-ขายของแต่ละโบรกเกอร์จะไม่เหมือนกัน เพราะขึ้นอยู่ที่โบรกเกอร์ว่าจะกำหนดให้เป็นแบบไหน

ภาพตัวอย่างการเลือกขนาด lot จากช่อง Volume

เมื่อยึดตามหลักสากลแล้ว  ทุกๆโบรกเกอร์ชั้นนำโดยรวม จะมีระบบ lot อยู่ใน 3 บัญชีหลัก คือ Standard Account, Mini Account, Micro Account  ซึ่งมีลักษณะดังนี้คือ

  1. Standard Lot   เป็นระบบ lot ที่ใช้กับบัญชีที่มีเงินจำนวนมาก โดยที่แต่ล่ะโบรกเกอร์จะตั้งชื่อแตกต่างกันไป เช่น Pro Account, Classic Account, Standard Account ฯล ผลที่ได้จากการเคลื่อนที่ในจำนวน 1 pip เป็นดังนี

0.1  lot   =      1   ดอลลาร์ (กำไรหรือขาดทุนจากการเคลื่อนที่ 1 pip)

1.0  lot   =      10  ดอลลาร์                             ,,

10   lot   =    100 ดอลลาร์                              ,,

100 lot  =    1000 ดอลลาร์                            ,,

2. Mini Lot  จะคล้ายคลึงกับ Standard Lot แต่ได้เพิ่มจุดทศนิยมขึ้นมาอีก 1 ตำแหน่ง เพื่อกระจายความเสี่ยงให้ลดลงอีก

0.01  lot   =   10  เซนต์ (กำไรหรือขาดทุนจากการเคลื่อนที่ 1 pip)

0.1  lot   =      1  ดอลลาร์                             ,,

1.0  lot    =   10  ดอลลาร์                              ,,

10   lot    =   100 ดอลลาร์                             ,,

100 lot    = 1000 ดอลลาร์                            ,,

3.  Micro Lot เป็นระบบ lot ที่จัดสรรมาเพื่อนักเทรดมือใหม่ เหมาะกับการฝึกเทรดทดสอบฝีมือไปก่อน ด้วยต้นทุนอันน้อยนิดหรือจะเรียกว่าบัญชีเซนต์ ( Cent Account) ก็ได้ เพราะเริ่มต้นต่ำสุดที่ 1 เซนต์เท่านั้น

0.1 lot cent   =    1  เซนต์ (กำไรหรือขาดทุนจากการเคลื่อนที่ 1 pip)

1.0 lot cent   =  10  เซนต์                              ,,

10 lot cent    =  1  ดอลลาร์                            ,,

100 lot cent    =  10 ดอลลาร์                          ,,

 

ความหมายของ Margin และคำศัพท์ที่บอกสถานะทางการเงินในบัญชีเทรด forex

Balance = เงินที่ฝากเข้าไปลงทุน, จำนวนเงินที่ยังไม่ได้ Update บวก-ลบ กำไรหรือขาดทุนจากออเดอร์ที่เปิดอยู่

Equity = ยอดรวมที่ Update จากการบวก-ลบ กำไรหรือขาดทุน ของออเดอร์ที่กำลังเปิดอยู่

margin = เงินทุนใช้วางประกันในการเปิดออเดอร์เทรด

Margin Used =  เงินทุนประกัน (margin) ที่ใช้เปิดออร์เดอร์แล้ว ซึ่งกำลังเทรดอยู่ ณ ปัจจุบัน และยังไม่ได้ปิดการซื้อ-ขาย

Margin Available = เงินทุนประกัน (margin) ที่ยังเหลืออยู่ คือยังไม่ได้ถูกนำไปใช้ในการเปิดออเดอร์สำหรับเทรด Forex

Free Margin = คือจำนวนมาร์จิ้นที่เหลือ ใช้เปิดออเดอร์ได้

Margin Level = คือสถานะที่บอกระดับมาร์จิ้นว่าเหลือกี่ %

Margin Call = คือสถานการณ์แจ้งเตือนให้ทราบว่า เงินในบัญชีลดลง จนต่ำกว่าระดับที่โบรกเกอร์กำหนด ท่านจะต้องรีบฝากเงินเพิ่ม หรือต้องปิดทุกออเดอร์ให้หมด หากเพิกเฉย ทางโบรกเกอร์จะทำการปิดทุกออร์เดอร์หรือ position ที่ถืออยู่ทั้งหมดโดยอัตโนมัติ

Margin Closeout = โบรกเกอร์ทำการปิดทุกออร์เดอร์หรือ position ที่ถืออยู่ทั้งหมด ในบัญชีเทรด หลังจากที่เตือนแล้ว

ความสัมพันธ์ระหว่าง lot กับ leverage และ margin 

เนื่องจาก lot คือขนาดสัญญาการซื้อ-ขาย ในทุกๆครั้งที่เปิดออเดอร์ จะกำไรหรือขาดทุน มาก-น้อยแค่ไหน ย่อมขึ้นอยู่กับขนาด ปริมาณ หรือกำลังทรัพย์ของทุน ที่เราได้ทุ่มเทลงไป หากเปรียบกับการทำสงคราม lot ก็เปรียบเสมือนจ่าฝูง หรือแม่ทัพที่เป็นผู้นำขบวนเคลื่อนย้ายกำลังพลเข้าสู้รบโจมตีกับข้าศึก แต่การสู้รบครั้งนี้มีจักรพรรดิองค์หนึ่ง(broker) เห็นโอกาสและผลประโยชน์จากการทำสงคราม จึงได้จัดเตรียมกองกำลังพลที่มีจำนวนมากไว้หลายขบวนใช้เป็นทางเลือก(leverage) เพื่อให้เเม่ทัพหรือจ่าฝูงได้หยิบยืมไปสู้รบ แต่มีข้อแม้ว่า ผู้บัญชาการใหญ่(trader) จะต้องมีหลักทรัพย์อันมีค่า (margin) มาค้ำประกัน รวมทั้งต้องจ่ายค่าส่วย(space) นิดหน่อย จากศึกการทำสงครามครั้งนี้ จะเห็นได้ว่า ไม่ว่าแม่ทัพจะแพ้หรือชนะศรัตรูอย่างไร องค์จักรพรรดิก็ไม่มีส่วนได้-ส่วนเสียเลย เพราะมีหลักทรัพย์อันมีค่าที่แม่ทัพนั้นได้มอบไว้ให้เป็นประกันอยู่ในมือ อีกทั้งได้เก็บค่าส่วยไปเรียบร้อยแล้ว

ความสัมพันธ์กันระหว่าง lot กับ margin และ leverage นั้นก็คือ หากเลือกลง lot ใหญ่ๆในออเดอร์แล้ว จำนวน margin(เงินค้ำประกัน) ก็เพิ่มขึ้นตาม  ทำให้มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้น รวมทั้งผลของกำไร-ขาดทุนด้วย ส่วน leverage ก็คืองบการลงทุนที่เรายืมเงินโบรกเกอร์มา ซึ่งมีส่วนสัมพันธ์กันคือ หากเลือก leverage ที่สูงๆมาก จำนวน margin ที่ใช้ก็จะน้อยลง แต่มีมันมีความเสี่ยงสูงและโอกาสได้ผลกำไรตอบแทนก็สูงด้วยเช่นกัน การเลือก leverageที่สูงๆ มีผลดีทำให้มาร์จิ้นลด  ทำให้สามารถเพิ่ม lot การเทรดขึ้นได้ก็จริง แต่ส่งผลให้มีโอกาสโดนล้างพอร์ตตามไปด้วย ฉนั้นการลง lot จึงต้องให้เหมาะสมกับ Balance หรือ Margin ที่มีอยู่

เปิดบัญชีเทรดฟอเร็ก

โดยทีมงาน www.forextrader2win.com

 

ทิ้งคำตอบไว้

อีเมล์ของคุณจะไม่ถูกเผยแพร่