Swap Forex คืออะไร
คำถามอันดับแรกคือ Forex คืออะไร และต่อมา Swap Forex คืออะไร? สามารถเรียกว่า overnight interest ก็ได้ หากสรุปสั้นๆ ให้เข้าใจง่ายๆ ก็คือ ค่าส่วนต่างที่โบรกเกอร์คำนวณจากอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินที่เราได้เปิดออเดอร์ทิ้งไว้ข้ามคือ ซึ่งผลจากการคำนวณ เราอาจจะได้หรือเสีย โดยมีศัพท์ที่เรียกเป็นทางการคือ Rollove
ค่า swap ของแต่ล่ะโบรกเกอร์จะกำหนดไม่เหมือนกัน บางโบรกเกอร์ก็ไม่คิด นักลงทุนโดยส่วนใหญ่จะมองค่า swap ว่าเป็นเรื่องกะจิ๊บ เพราะเมื่อถือออเดอร์ข้ามคืนแล้ว ผลคำนวณค่า swap จากกำไรหรือขาดทุนนั้นน้อยมาก แต่ก็อย่าชะล่าใจ หากเทรดได้ตามเป้าและไม่มีแผนอะไรแล้ว ก็ควรจะปิดออเดอร์ให้ทันตามเวลากำหนด ที่สำคัญควรหลีกเลี่ยงการถือออเดอร์ sell ทิ้งไว้ในคืนวันพุธ ด้วยเหตุที่ว่า มีการยกเอาค่า Swap ของวันเสาร์ – อาทิตย์ (+วันนักขัตฤกษ์ )
มาคิดร่วมกันล่วงหน้าไว้ในคืนวันพุธ ทำให้วันพุธ เป็นวันที่มีค่า swap เยอะที่สุด หากไม่จำเป็น ก็ไม่ควรถือข้ามคืนไว้เป็นดีที่สุด แต่ก็มีอีกบางเหตุผลที่ควรถือเก็บไว้เหมือนกัน ซึ่งดูจากข้อดีข้อเสียดังต่อไปนี้
ข้อดีของ Swap
-
อาศัยออเดอร์ Swap ที่เป็นบวก เปิดข้ามคืนเพื่อให้ได้กำไรจากการคิดอัตราดอกเบี้ย
-
ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยในสกุลเงินที่เปิดออเดอร์ BUY ข้ามคืนนั้น สามารถทำกำไรเหมือนได้ดอกเบี้ยจากการฝากเงินในธนาคาร ด้วยรูปแบบดอกเบี้ย+ทับต้น
-
การเทรดแบบ Hedging หรือ Carry Trade โดยเน้นคู่สกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยต่างกันสูง
ข้อเส่ีย
-
ต้องเสียค่า Swap เมื่อถือออเดอร์ข้ามคืน
-
Swap ของโบรกเกอร์เป็นลักษณะ กรณีเราได้=จ่ายน้อย แต่กรณีเราเสีย=เก็บเยอะ
-
บางโบรกเกอร์ การคำนวณค่า Swap ไม่ชัดเจนแน่นอน
ค่า Swap Forex คิดยังไง?
ค่าสวอป จะเกิดขึ้นจากการเปิด ออเดอร์เกิน 24 ช.ม. (ข้ามคืน) โดยยึดเอาเวลาเริ่มต้นที่ 5 PM ของเมืองหลวง New York เป็นหลัก เทียบเวลาบ้านเราก็เท่ากับเริ่มตี 4 และทุกๆ Broker จะเริ่มเปิดตลาดเป็นเวลาเดียวกันกับที่ตลาด Forex ทั่วโลกเปิด คือ เวลา 04.00 น. ตรงกับวันจันทร์ และปิด เวลา 04.00 น.เช้าวันเสาร์ ตามเวลาในไทย
การคิดค่า swap มีตัวแปรหลักที่สำคัญคืออัตราดอกเบี้ย โดยใช้สกุลเงินตัวหน้าเป็นหลักของการเปรียบเทียบว่า ถ้าเปิดออเดอร์แล้วจะได้หรือต้องเสียค่า swap ให้้จำง่ายๆไว้ว่า
-
ถ้านำเอาเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยน้อยกว่า ไปซื้อเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่า = ได้ค่า Swap เสมอ (order bey)
-
ถ้านำเอาเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่า ไปขายให้เงินที่มีอัตราดอกเบี้ยน้อยกว่า = จ่ายค่า Swap เสมอ (order sell)
ตัวอย่างการคำนวณหาค่า Swap ว่าต้องจ่ายหรือรับเท่าไหร?
จากคู่สกุลเงิน GBPUSD /1.42507 on 05.00 PM New York (04:00 AM Thailand)
ผมปิดออเดอร์ Buy ของคู่สกุลเงิน GBPUSD 1.42507 ได้ตรงเวลาพอดีเป๊ะ(05.00 PM New York) ไม่มีเกิน
(ถ้าหากเกินแม้นาทีเดียวเช่นเป็น 04:o1 ก็โดนชาร์จเป็นอีกวันแล้ว)
โดย Set Volume ไว้ที่ 1 lot
อัตราดอกเบี้ยรายปี GBP = 0.74663 % (GBP interest rate on march 15 2016)
อัตราดอกเบี้ยรายปี USD = 0.44125 % (USD interest rate on march 15 2016)
แทนค่าตามสูตรคำนวณได้ $100,000 × (0.74663% – 0.44125 %) ÷ 365 × 1.42507
ได้หรือ ต้องจ่ายค่า Swap เท่าไหร่ $100,000 × 0.30538% ÷ 502.15 = + $0.6081
ได้ค่า Swap = + $0.6081
จะเห็นได้ว่า ถ้าหากถือข้ามวัน การคำนวน Swap มีผลต่อกำไร/ขาดทุนนั้นน้อยมาก แต่ผมว่าไม่ติดจะดีที่สุดครับ ถ้าสามารถเปิด/ปิดก่อนเวลาได้ ก็ไม่โดนชาร์จ ค่า swap จะมาก-น้อยแค่ไหน ขึ้นอยู่ที่ว่า swap จะ บวก+ หรือลบ – ของจำนวน pip จาก profit ที่เราเทรดได้ต่อวันเท่าไหร่
ค่า Swap ดูจากตรงไหน?
ไปที่ MT 4 >>เมนู View >>เลือก Market Watch >> คลิกขวาที่คู่สกุลเงิน >> เลือก Symbols >> คลิกที่ Properties จะปากฎค่า Swap ให้เห็น ประกอบด้วย ค่า Swap ออเดอร์ซื้อ กับ ค่า Swap ของออเดอร์ขาย มีหน่วยเป็น pip
ตัวอย่าง
1.ไปที่ MT 4 >>เมนู View >>เลือก Market Watch
2. คลิกขวา เลือก Symbols >> สกุลเงิน >> คลิกที่ Properties จะปากฎค่า Swap ให้เห็น
ประกอบด้วย ค่า Swap long (ออเดอร์ซื้อ) Swap short (ออเดอร์ขาย) มีหน่วยเป็น pip
